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2015/03/12


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【貧困ビジネス】過払い金返還ビジネスに東京国税局のメスは入ったが闇はまだまだ深い件

過払い金返還ビジネスに国税のメス 背後に存在する武富士OBネットワークとは何か
source : 2015.03.12 現代ビジネス / 伊藤博敏 (ボタンクリックで引用記事が開閉)
■国税のメスが入った武富士OBたち

派手なテレビCMなどで、“荒稼ぎ”が予想された過払い金返還ビジネスに、東京国税局のメスが入った。

東京国税局は、2月末までに、過払い金返還訴訟を手がける弁護士や司法書士の広告を請け負い、コンサルティングなどを行う2つの広告会社グループとその代表を東京地検に告発した。

対象となったのは、ひとつが渋谷区に本社を置くDSCグループと児嶋勝前代表(44)。もうひとつが中央区のエスピーアンドコンサルティングと森田裕輔代表(46)である。

2人は、ともに武富士OBだった。

「サラ金の帝王」と呼ばれた創業者の武井保雄氏に率いられた武富士は、善くも悪しくも日本に消費者金融業を定着させたトップ企業だった。

過去形なのは、2010年1月に倒産したからで、そう追い込んだのは、2006年の最高裁判決だった。これで、出資法で決められた約29%の金利と、利息制限法の上限である約20%の金利との間の「グレーゾーン金利」は否定され、過払い金返還訴訟が急増、その支払いに追われ、独立系の武富士は金融機関の支援もなく、倒産した。

トップ企業だっただけに、武富士には消費者金融業界の優秀な人材が集まっていた。だが、金融業界において、末端の小口金融である消費者金融の評価は高いものではなく、再就職に苦労した。

本来なら、同業種への転業が一般的だが、過去に遡って「グレーゾーン金利」を支払わなければならないという裁判所の判例は、消費者金融業というビジネスモデルを否定するもので、転職先がない。

そこで一部、優秀な武富士OBが仕掛けたのが、過払い金返還ビジネスへの転業。児嶋、森田の両氏は、その成功例である。

■協力した弁護士や司法書士たち

消費者金融の債務者を捕まえて代理人となり、消費者金融会社と交渉して過払い金を取り戻し、報酬を得る――。

これが過払い金返還ビジネスだが、消費者金融の顧客の“上前”を跳ねるという意味では武富士時代とやることは変わらない。ただ、債務者の代理人となることが出来るのは弁護士や司法書士といった「士業」である。

そこで、過払い金返還ビジネスを手がけようと思えば、弁護士や司法書士と組む必要がある。森田氏のエスピーアンドコンサルティングには、連携の跡が残されている。

同社の設立は11年2月。やはり武富士OBで、森田氏のひと世代上の人物が、弁護士と組んで過払い金返還ビジネスを手掛けており、森田氏はそこでビジネスのノウハウを学んで独立した。

その際、埼玉の弁護士会に所属する弁護士と千葉の弁護士会に所属する弁護士と密接な関係にあり、設立後、しばらくして2人を役員に迎え入れている。国税調査が絡むのか、千葉の弁護士は昨年5月、埼玉の弁護士は昨年末に取締役を退任した。

もっとも、両弁護士がそれまでエスピーアンドコンサルティングと組み、千葉や埼玉の地元だけでなく、全国の消費者金融の債務者から依頼を受け、活動していたことが、彼らのホームページからもうかがえる。

児嶋氏の事業展開はもっと早い。武富士を退社後、自身で消費者金融を営んでいたが、08年以降、過払い金返還バブルに乗って急成長する弁護士や司法書士などの事務所をクライアントにして急成長した。

その際、返還ビジネスを手掛けていた武富士OBネットワークとの人材や情報の貸し借りのなかで、最大手にのし上がっていった。09年1月期に5億6000万円だったDSCの売上高は、13年7月期には73億円を達成している。

東京国税局が目をつけたのは、業績の伸びに対して利益が少なかったためで、DSCは、取引を装って架空の経費を計上する方法で約5億円の所得を隠し、法人税約1億3000万円を脱税したとされ、エスピーアンドコンサルティングは同じような手口で約4億2000万円の所得を隠し、約1億1000万円を脱税したとされた。

両社とも指摘に従って修正申告し、納税することを明らかにしており、後は、東京地検特捜部の調べと判断を待つだけだ。

■武富士OBたちの清算はこれから

脱税したということは、「それほど儲かる」ことを意味するが、消費者金融業界に散った武富士OBたちが、必ずしも順調だったわけではない。

12年6月、弁護士資格がないのに消費者金融への過払い金返還請求を繰り返したとして、警視庁は請け負いグループ8名を逮捕したが、中心となる55歳の広告代理店経営者と、その右腕の52歳の女性は、いずれも武富士OBだった。

「広告代理店経営者が、債務者リストをもとに負債に苦しむ司法書士を見つけ出し、司法書士の名義を借りる形で、債務者の代理人となって消費者金融と交渉。その際、女性が武富士とは別の消費者金融から持ち出した債務者リストを利用し、効率的な営業活動を行っていました」(警視庁関係者)

この事件には、過払い金返還ビジネスが陥りやすい2つの危険が秘められている。ひとつは、「非弁行為」と呼ばれる弁護士法違反の誘惑にかられること。もうひとつは、効率的な営業のために債務者リストを違法な形で取得し、利用しがちなことである。

武富士の元幹部がいう。

「業績が悪化して社員のモラルが低下すると、過払い金の方に行ったOBから『1件、5万円でリストを売らないか』といった勧誘が増えた。明白な持ち出しが確認されたわけではないが、流出した可能性は否定できない」

今回、脱税告発がなされた2社のケースで、「非弁行為」や「債務者リストの利用」が指摘されているわけではない。だが、脱税の告発を受けたということは、過払い金バブルに乗じて儲けた企業や経営陣が、他にも「脱税」をしている可能性は否定できない。

過払い金返還というビッグビジネスに群がった連中の違法行為の清算はこれからだ。

「過払い金」未払い計1億6千万円!? 弁護士死亡…
取引代理店2社提訴 19人、約1300万円分

source : 2015.02.03 産経ニュース WEST (ボタンクリックで引用記事が開閉)
東京都内の弁護士が借金返済時に払い過ぎた利息「過払い金」を回収したものの、依頼者に返還しないまま死亡したなどとして、兵庫県姫路市内の債務者など19人が2日、この弁護士との取引があった都内の広告代理店2社を相手取り、約1300万円の損害賠償を求める訴訟を神戸地裁姫路支部に起こした。

訴状などによると、この弁護士は、新聞の折り込み広告などで、債務者の無料相談会を告知し、1社あたり約4万円の着手金と回収額の1~5割を報酬として受け取る契約を依頼人と締結。貸金業者から受け取った過払い金を依頼人に返還せず、平成24年2~11月、広告を作成した2社に「印刷・折り込み代」として計約2億5千万を支払った。弁護士はその後死亡したとしている。

姫路市内で2日会見した原告側の安田孝弘弁護士によると、同様の被害を受けた債務者は全国で500人を超え、返還されていない過払い金は計約1億6千万円に上るという。

安田弁護士は「2社の活動実態は不明瞭な上、一般的な宣伝費用と比べ著しく高額。弁護士事務所と共謀し、事実上の資金移動を受けていたと推定される」と指摘。「裁判を通して事実関係の解明につなげ、被害の回復に努めたい」と話した。


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韓国大統領 月山明博(李明博)の…天皇陛下への「不敬発言」
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ブーメラン 坂本龍一・山本太郎などの著名人を使い原発管制報道に対する「自由の闘士」を作り出し国力を削るために「愛国者」を装った抗議運動を展開する… 心理的ショック 日本は豊かなのだと錯覚させ更に絞り取るために「飢餓」を伝え…日本は悪い事をしたと日本人を自虐的に思い込ませるために繰り返し「戦争」を伝えます… 半真実 「マニュフェストが実現出来なかったのは自民党の負の遺産のせいで民主党がダメだった訳ではない…」のように嘘の中に一面的な真実を織り込み全体を真実に見せる… フィードバック 「支持政党無しの無党派層は過去最高」という結果を得るために世論調査の回答項目に「民主党もダメだけど自民党もダメ」という項目を設定し全体の意見に偽装する…
すり替え 「傷害」を「いじめ」「窃盗」を「万引き」「殺人事件」を「交通事故」「テロリスト」を「レジスタンス」「略奪事件」を「抗議デモ」など受け入れ易い言葉に置き換える婉曲手法… 脅威の創出 尖閣購入時に「中国の脅威」は民主党政権以降に尖鋭化していたにもかかわらず恰も「都知事発言以降に尖鋭化した」かの如く捏造し民主党には他に選択肢は無かったと責任転嫁… 社会的同意 首相の靖国参拝に「外国」から激しい反発が起こっている…などと…特定アジアだけの意見を恰も世界全体が同意していると錯覚させる…「人権擁護法案」「外国人参政権」などもこの手法… 側面迂回 民主党の原発事故対応では線量などの周辺情報は正確に報じられ枝野幸男の「直ちに健康に影響を及ぼすものではない…」の嘘の信憑性を高めメルトダウン・風向きなどの核心部分は隠蔽された…
虚偽類似 「視聴率低迷は若者のテレビ離れのせい…」「CDが売れないのは違法ダウンロードのせい…」「紅白歌合戦に韓流スターが出演できないのは日本の右傾化のせい…」など都合の良い「原因と結果の因果関係」を作り出す… 事実確認 原発安全神話を作り出したのも公共事業にジャブジャブ税金をつぎ込んだのも自民党です…など…「一面的な事実」を先に述べ「事実確認」させ…自民党政権に逆もどりして良いんですか?…と未来を誤認・錯覚させる… 毒入りサンドウィッチ 「白川総裁が自民党の経済政策を批判」「安倍総裁の経済政策発言を市場が好感し円安に振れ株価は年初来の高値」「一方でハイパーインフレを懸念する声も」…のように序文と結論の否定的報道で肯定的な報道を挟み肯定的な報道の意義を低下させる… 砂糖入りサンドウィッチ 毒入りサンドウィッチの逆の手法…
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